نقدینه ی اداره: کمپانی های کانادایی بیش از 4000 امکانات تمام وقت در سرتاسر آمریکا دارند، روش های اداره کردن، سرویس دهی به اتوبوس مدارس و آمبولانس ها و گرفتن سگ های تازی.
در طول سال 1990 کمپانی ها به سرعت درخواست های خرید و شمار بانکهای وابسته و چند گانه را توسعه دادند.
آن 1000 بانک چند گانه داشت که از میان آنها بیش از 200 بانک مختلف وجود داشت.
اداره ها برای فهمیدن این موضوع که چه مقدار پول ذخیره شده راهی نداشتن در پایان این حساب رسی ها یک چهارم دیگر توانایی یک کاسه کردن و برقراری تعادل است.
صرفه جویی در استفاده از پول نقد مدیریت مالی قطع می کنه به طور متوسط برای 2 الی 5 روز.
اکثر اوقات هیئت مدیره مصمم است که ادغام کند پول نقدِ مدیران را در 5 کلید بانکی، این توانایی پول صفر یا موازنه می شود تنها برای یک حساب دیگر.
تمایل دارند به پرداخت روزانه ی بانکها زیرا اداره ها می توانند انتخاب کنند گزارش های پولی روزانه را از کمپانی ها.
پول پیش بینی شده بهبود بخشید و کمپانی توانستند تبدیل کنند در آینده آن را به پول مورد نیازشان.
حالا بعضی از انبارها این توانایی را دارند که صورت حساب و کارت اعتبار را به بانک شما تحویل دهند.
پرداخت پول فوری است و بدهی از بانک شما حساب می شود.
کدام یک برای شما جاری راحت و لذّت بخش است.
اگر شما بوسیله ی چک یا کارت اعتباری پرداخت کنید.
هم اکنون بیشتر کمپانی ها آراسته شدند به کارت های اعتباری برای مشتریانشان.
برای مثال: اگر شما مطالعه ای در مورد وام داشته باشید، شما این اجازه را به قرض دهنده می دهید که پرداخت کند به خودیِ خود برای حساب بانکی شما برای ماه دیگر.
شما کار را با یک نوشته ی مرتب و منظم ذخیره و بررسی می کنید.
قرض دهند از مراحل مختلف رسیدگی هزارها چک دوری و اجتناب می کند.
مدت زمان کمی از روز صرف رسیدگی چکهای شما می شه.
کدام بررسی های شما می خواهد در میان مراحل مختلف بانکی اعتبار داشته باشد.
شرکتهایی که تعداد زیادی چک دریافت می کنند.
تدبیر و راه های مختلفی برای مطمئن شدن از سریع فراهم شدن پول.
یک راه برای بالا بردن سرعت جمع آوری است بوسیله ی یک روش شناخته شده ی بانک متمرکز.
در این صورت مشتری در یک فضای ویژه پرداخت می کنه به یک اداره با شاخه های محلی در بانک های محلی چک و حسابرسی می شود مازاد سرمایه از شرکت های اصلی به بانک مرکزی انتقال می یابد.
بانک های مرکزی به کمپانی ها این اجازه را می دهند که سود وجوه سرمایه ای خود را به دو طریق سریع استفاده می کنند.
اول: زیرا دفتر های شاخه ای نزدیک هستند به مشتریان از طریق تبدیل به نامه های پستی.
دوم: مشتریان محلی هستند و شانس داشتن حساب های بانکی محلی دارند، به دلیل اینکه در زمان گرفتن چک همه چیز روشن است و مخالفی وجود ندارد.
از دیگر مزایای بانک مرکزی این است که با آوردنِ مقدار زیادی موازنه کوچک و مخلوط در یک مرکز بزرگ موازنه، کدام می تواند پس از منصوب کردن بهره ی پرداختی در میان دارایی ها تنها یک معامله باشد.
بانکهای مرکزی خیلی وقتها یکپارچه و متحد می کنند با جعبه ی سیستم قفل دار یا کدار.
در این صورت کمپانی جعبه ی دفتر پست اجاره ها را می بندد (قفل می کند) در نوع دیگر مدیریت بومی.
همه ی مشتری ها در داخل یک سرزمین می آموزند که پرداختهای خودشان را به جعبه ی اداره ی پست بفرستند.
بانک محلی پس از گرفتن دستورات اجرایی به صورت روزمره جعبه را خالی می کند (اغلب برای چندین بار در روز) و سپرده ها در کمپانی ها یا شرکت های محلی بررسی و حساب رسی می شوند.
مازاد وجوه به صورت های دوره ای انتقال می یابد به یکی از بانک های مرکزی کمپانی ها.
در یک نگاه به این واقعیت شرکتها ابزار بعضی از این سپرده ها جاری تبدیل می کند و دیدن از نزدیک با تمرین جعبه های مالی.
اگر از سیستم بانکی محلی استفاده بشود چه مقدار به سکه احتیاج خواهید داشت؟
جواب بستگی دارد به این که مشتری های شما کجا هستند و سرعت پستی در U.S.A..
سیستم جعبه های قفل دار یا کدار: فرض کنید می خواهید یک جعبه ی قفل دار باز کنید که بانک محلی از شما می خواهد که یک نقشه ی پستی محلی تحویل دهید.
برای آن اطلاعات برای مشتری در موقعیت مورد نظر بالا می آید که باید از آن پیروی کند.
150 = معدل پرداخت های روزانه در جعبه 1200 = معدل اندازه پرداخت 2% = روش بهره ی روزانه (روز) 2/1 = ذخیره کردن نامه پستی زمانی (روز) 8 = ذخیره کردن پردازش های زمانی بر مبنای خواسته های جمع آوری شده از جعبه ها ذخیره روز (8/0 + 2/1) (مورد براساس پرداخت) 10200 (مورد به روز) 150 360000 = براساس مراجعه روزانه 72 = 360000 0002/0 مثال های فوق براساس این دو فرض بود که شرکتها فقط حق 12 انتخاب داشته باشند.
آنها می توانند هیچ عملی را انجام ندهند یا آنها می توانند بهره برداری کنند از جعبه های قفلی یا کدار که آن می خواست اثرهای بیشتری بر ثابت ماندن پول بگذارد.
البته شما همیشه می توانید پیدا کنید این را بدون کار کردن از میان همه ی امکانات ترکیبی.
اما بیشتر بانکها برنامه های کامپیوتری دارد که پیدا می کنند بهترین، موقعیت را برای جعبه های کدارشان.
چگونه می توان از اثر وضعیت ارزش یا قیمت پیروی کرد که یک کارخانه باید راضی کند برای پرداخت کردن و برای سرویس دهی یک جعبه ی کدار؟
a- مقدار متوسط آن هست افزایش دادن پرداخت پول.
b- شماره ی پرداخت پول توسط افزایش روزی.
c- افزایش دادن نرخ بهره (با عوض نکردن مقدار اندازه پرداخت).
d- ذخیره کردن معدل زمانی ایمیل ها با افزایش دادنِ سیستم جعبه های کدار.
e- ذخیره کردن زمان پردازش با افزایش دادن سیستم جعبه کدار.
تغییرات اخیر در قانونمند بودن اتحادیه یا فدرال کمک کرد به بالا آمدن سرعت جمع آوری بررسی تصویه و نقل و انتقالات قرن 21 معمولاً خوشنام است به بررسی های 21، اجازه های بانکی بر فرستادن شکل های رقمی چک ها به یک شیوه ی دیگر بررسی ها خودشان نشان بود این روش ها از جدیدترین فنون بیشتر انتشار یافته بود.
سرمایه وجوه الکتریکی: در سرتاسر جهان استفاده کردن از چک در حال کاهش است.
در حال حاضر چک ها برای برگشت بدهی ها بوسیله ی کارت های اعتباری برای مشتریان هستند.
در صورتی بیشتر پرداخت های برگشتی افزایش هستند انتقال دادن به بستانکار یا بدهی اداره ها.
بیشتر پرداخت ها در ایالات متحده در حال حاضر بین المللی می باشند.
این پرداخت ها گرفتار می کنند مقدار بسیار زیادی از مبالغ پولی را.
در صورتی که الکترونیکی شدن انتقال سرمایه حساب رسی برای یک تناسب کوچکی از تجارت ها و معاملات است.
این حساب رسی ها برای 95% ارزش معاملات است.
بزرگترین ارزش پرداخت های الکترونیکی در ایالات متحده رفتن به میان سیستم های اتحادیه است.
اتحادیه با افت کار همراه است، دریافتی ها توسط اتحادیه و حساب رسی بیش از 10000 مؤسسه مالی در ایالات متحده با دیگران بود.
اگر فرض کنیم بانک A یک اتحادیه محصور شده یک میلیون دلار از حساب انتقال می دهد به اتحادیه بانک B.
بانک A بی درنگ و سریع حساب می کند.
توسط یک میلیون دلار و بانک B آن را افزایش می دهد.
اتحادیه از بهترین ساختمانهای با ارزش پرداختی استفاده می کند جسم پرداختی چنین دستمزدی، سود سهام و پرداخت کار پرداز معمولاً از طریق سیستم خانگی نقل و انتقال بانکی دستگاه های خود پرداز سفر می کند.
کمپانی ها به سادگی به تهیه کردن یک فایل کامپیوتری آموزش دستورالعمل بانکی احتیاج دارند، کدام بدهی و حساب کمپانی ها و جلو برنده ها سیستم پرداختی (ACH).
مزایای داشتن سیستم های پرداختی الکتریکی: * با خود کار شدن و ثبت کردنِ سوابق و معاملات روال آسان هستند وقتی پول ها حرکت می کنند به صورت الکتریکی.
* مسائل حاشیه ای معاملات خیلی کم هستند و پایین می آیند برای مثال: یک نقل و انتقال استفاده شده رایج هزینه ها در اتحادیه درباره ی 10 دلار، در صورتی که آن هزینه تنها درصد کمی برای ساختن دیگر سیستم پرداختی (ACH).
* تبدیل به جاری شدن.
برای مثال: پول مدیران در تأسیس نفت خام باختری که یک کارخانه پرداخت کننده خارجی بود درباره ی 8 میلیون دلار 1 ماه، خیلی زود چندین روز اجتناب کردن از هر خطر حق و زحمه ی دیر شده، اگر چک ها و ایمیل ها به تأخیر افتاده بود.
حل و چاره سازی آن آشکار بود: مدیران کارخانه ها گزینه ای برای صورت حساب بزرگترین پرداخت الکترونیکی پیدا کردند.
که آنها می توانستند مطمئن شوند از پرداخت اداری و دقیقاً یا حتماً سر وقت.
مدیریت پول بین المللی: مدیریت پول در شرکت خانگی یا خانوادگی در مقایسه با شرکت هایی که دارای شخصیت حقوقی یا به عبارتی توسط گروهی اداره می شوند در نحوه ی عملکرد بازی بچه گانه محسوب می شوند این دو از جنس متفاوت اند.
آنها صاحب پول های رایج در سیستم های بانکی و سازمان های قانونمند.
مدیریت پول را در سیستم های متمرکز می کند که برای شرکت مطلوبیت به همراه داشته باشد، گرچه آنها در یک دوره و جریان واقع هستند.
برای مثال: فرض کنید شما صندوق دار یک شرکت چند ملیتی در اروپا هستید.
شما می توانید و این اجازه را دارید که به صورت جداگانه پول های خودتان را اداره یا معامله کنید.
یک راه حل این است که ما سیستم های منطقه ای به پا کنیم.
در این صورت یک شرکت متداول محلی می تواند از حسابهای خود را نگه دارد در بانک هر کشوری.
هر مقدار از مازاد پول به صورت روزانه در حساب های چند ملیّتی در لندن یا هر بانک مرکزی دیگری در اروپا.
سپس این پول می تواند سرمایه گذاری شود در بازارهای قابل اطمینان، یا استفاده بشود در پرداخت پول می تواند همیشه خارج از مرکز یا منطقه صورت بگیرد.
برای مثال: پرداخت کارمزد در هر کشوری از اروپا، فقط کمپانی نیاز دارد به فرستادن جزئیات فایل های کامپیوتری به بانک اصلی.
پس بانک پیدا می کنه کوتاه ترین راه را برای تحویل پول کمپانی های مرکزی به مشتری و سرمایه ها هستند.
در هر کشوری دارای اعتبار روزانه هستند.
بیشتر شرکت های چند ملیّتی دارای بانکهایی در هر کشوری می باشند.
امّا آنها بیشتر از بانکهای استفاده می کنند.
که دارای مهارت کنترل باشند و پولتان را در همه جا متعادل نگه دارند.
بنابراین این شبکه بانکی در میان مدیران پولی طرفدارانی پیدا نمود که توسط این شعب بانکی جهانی می توانند کار کنند.
این بانکها می توانند همیشه تهیه کنند هزینه های بالا یا پایین رو به وسیله ی سیستم های کامپیوتری برای رسیدگی به پول های پرداختی و اعلام وصول آنها در کشورهای مختلف.
سرمایه گذاری بیهوده ی پول: بازار پول وقتی که شرکتها تعادل پولی ندارند آنها می توانند این مازاد را سرمایه گذاری کنند در بازار پولی معتبر و متنوع برای یک دوره ی کوتاه دارایی مالی.
معمولاً شرکت های بزرگ بی درنگ در این بازارها سرمایه گذاری می کنند.
شرکت های کوچکتر اغلب پولِ نقد خودشان را از بازارهای مالی دریغ می کنند آنها تصرف می کنند سهام بازارهای پولی را آنها تنها معین می کنند تنها درآمدهای خودشان را برای کمتر از یک سال.
در حقیقت هر چند باید در بازار پولی به بلوغ و کمال نسبت زیادی دست یافته باشند.
حدود این بلوغ یا سر رسیدها را می توانند 2 تأثیر مثبت برای مدیریت پول داشته باشد.
اولین مورد: در یک دوره ی کوتاه ریسک نرخ بهره را پایین می آورد این فراخوان به 5 طریق ریسک یا نرخ بهره دارایی تازه و نوشان را بکاهد.
این دوره ی کوتاه امنیتی دارد بیشترین ریسک نرخ بهره را آن هست درجه ی آسانی از ریسک که دارای افقِ محدودی در همه جاست.
آن نیازی به نگرانی ندارد در مورد زیادی فساد در نیروی مالی 90 روزه یا 30 روزه ی مدت سهام.
این رسیدگی دلالت بر بالا بودن کیفیت بازار پولی دارد یا نقطه ی توقف برای نگهداری تعادل پولی وقتی که آنها برگشت می خورند بیشتر پول های بازار دارایی بیشترین قدرت نقد شوندگی هستند.
به این معنا که دارایی نقد شود در این معامله دارایی ارزان و آسان نقد می شوند این دارایی ها همچنین در آینده مورد بررسی قرار می گیرد تا این که پول نقد آنها مورد نیاز باشد.
بعضی از قسمت های مهم بازار پولی است: صورت حساب خزانه انتشار می یابد به صورت هفتگی در U.S.A.
و در کشورهای دیگر 4 هفته، 3 هفته، 3 ماه یا 6 ماه.
آنها وسیله ای بی خطر و نقد شود در بازارهای پولی هستند.
کاغذ تجاری: در